البنك المركزي المصري ينظم برنامجًا لدمج المخاطر المناخية في اختبارات الضغط

استضاف البنك المركزي المصري برنامجًا تدريبيًا متخصصًا حول دمج المخاطر المناخية في اختبارات الضغوط الجزئية والكلية للبنوك المركزية، بمشاركة 25 ممثلًا عن 11 بنكًا مركزيًا من الدول الأعضاء بالكوميسا، إلى جانب وفد المعهد النقدي للكوميسا.

وتأتي الفعالية في إطار جهود البنك المركزي المصري لتعزيز التعاون والتكامل بين البنوك المركزية الإفريقية، ومواصلة التنسيق مع المعهد النقدي للكوميسا (CMI)، بما يدعم تبادل الخبرات وتطوير أدوات تقييم المخاطر التي قد تؤثر على القطاع المصرفي والاستقرار المالي.

وشهد البرنامج، الذي استمر خمسة أيام بمقر المعهد المصرفي المصري في القاهرة، مناقشات متخصصة وتطبيقات عملية تناولت طبيعة المخاطر المناخية وانعكاساتها على القطاع المالي، وآليات دمجها في اختبارات الضغوط باستخدام النماذج القياسية.

البنك المركزي المصري يعزز التعاون المصرفي الإفريقي

يأتي تنظيم البرنامج التدريبي ضمن توجه البنك المركزي المصري إلى دعم التعاون بين المؤسسات النقدية الإفريقية، وتبادل التجارب المتعلقة بإدارة المخاطر ومتابعة التطورات التي يمكن أن تؤثر على أداء البنوك واستقرار الأنظمة المالية.

وشارك في الفعاليات ممثلون عن 11 بنكًا مركزيًا من الدول الأعضاء بالكوميسا، بما أتاح فرصة لمناقشة التحديات المشتركة وتبادل الرؤى بشأن تطوير أطر الرقابة المصرفية، خاصة في ظل تزايد الاهتمام بتأثير التغيرات المناخية على الأنشطة الاقتصادية والمالية.

كما استهدف البرنامج تعزيز المعرفة بالأدوات التي يمكن استخدامها لتقييم قدرة البنوك على مواجهة الصدمات المحتملة، وتطوير أساليب قياس المخاطر بما يتناسب مع المتغيرات الاقتصادية والمناخية.

دمج المخاطر المناخية في اختبارات الضغوط المصرفية

ركزت جلسات البرنامج على الجوانب النظرية والتطبيقية لدمج المخاطر المناخية في اختبارات الضغوط الجزئية والكلية، وهي أدوات تساعد البنوك المركزية على تقييم قدرة المؤسسات المصرفية على مواجهة الظروف الاستثنائية والاضطرابات المحتملة.

وتناولت المناقشات استخدام النماذج القياسية في تحليل تأثير المخاطر المختلفة على المراكز المالية للبنوك، إلى جانب عرض أمثلة عملية وتبادل الخبرات بشأن منهجيات إعداد اختبارات الضغط وتفسير نتائجها.

وشملت التطبيقات موضوعات مرتبطة بمخاطر الائتمان والسيولة، والتغيرات المناخية، وانتقال المخاطر أو العدوى بين البنوك. وتساعد دراسة هذه الجوانب على فهم الروابط بين المخاطر المختلفة، وتقييم احتمالات انتقال آثار الصدمات من مؤسسة مالية إلى أخرى.

دور اختبارات الضغط في تعزيز الاستقرار المالي

تتيح اختبارات الضغط للبنوك المركزية دراسة سيناريوهات اقتصادية ومالية مختلفة، وتقدير مدى قدرة البنوك على التعامل معها. ومع إدراج المخاطر المناخية ضمن هذه الاختبارات، يمكن توسيع نطاق التحليل ليشمل التأثيرات المحتملة للتغيرات المناخية على المقترضين والقطاعات الاقتصادية وجودة الأصول المصرفية.

وتكتسب هذه المنهجية أهمية في دعم عملية رصد المخاطر، وتطوير أدوات الرقابة، وتعزيز قدرة المؤسسات المصرفية على الاستعداد للصدمات المحتملة، بما يسهم في حماية الاستقرار المالي.

محاضرون من قطاعات متخصصة بالبنك المركزي المصري

تضمن البرنامج جلسات متخصصة وتفاعلية قدمها محاضرون من قطاع مراقبة المخاطر الكلية، وقطاع الرقابة المكتبية، وإدارة الاستدامة بقطاع الشمول المالي بالبنك المركزي المصري.

وتناولت الجلسات الأطر النظرية والتطبيقية اللازمة لدمج المخاطر المناخية في اختبارات الضغوط، إلى جانب مناقشة الممارسات المختلفة والتحديات التي تواجه البنوك المركزية عند تطبيق هذه الأدوات.

كما أتاحت الجلسات للمشاركين فرصة تبادل الخبرات بشأن أساليب تقييم التأثيرات المناخية على القطاع المصرفي، ومناقشة سبل تطوير النماذج المستخدمة في تحليل المخاطر، بما يتناسب مع طبيعة الأسواق والأنظمة المالية في الدول المشاركة.

توصيات تمهيدًا لاجتماع محافظي البنوك المركزية بالكوميسا

في ختام البرنامج التدريبي، جرى إعداد مجموعة من المقترحات والتوصيات التي تستهدف تعميق فهم تأثير دمج المخاطر المناخية في اختبارات الضغوط على عمل البنوك المركزية بدول الكوميسا.

ومن المقرر أن تمهد هذه التوصيات لمناقشتها على مستوى محافظي البنوك المركزية خلال اجتماعهم السنوي المقبل، المزمع عقده في مالاوي في نوفمبر 2026، بما يتيح بحث سبل الاستفادة من نتائج البرنامج وتبادل الخبرات على مستوى القيادات النقدية.

وتعكس هذه الخطوة أهمية استمرار التنسيق بين البنوك المركزية الإفريقية لتطوير أدوات تقييم المخاطر وتعزيز جاهزية المؤسسات المالية للتعامل مع التحديات الجديدة.

ويواصل البنك المركزي المصري، من خلال هذه البرامج، دعم التعاون مع نظرائه الأفارقة وتبادل المعرفة بشأن القضايا المؤثرة في القطاع المصرفي. كما يمثل دمج المخاطر المناخية في اختبارات الضغط محورًا مهمًا لتطوير أدوات الرقابة وتعزيز الاستقرار المالي، بما يدعم قدرة البنوك المركزية على تقييم المخاطر والاستعداد للتغيرات الاقتصادية والمناخية المستقبلية.

الحياة إيكونوميست موقع إخباري يهتم بتغطية أخبار الاقتصاد العالمي ورصد مستمر  لـ أسعار الذهب، ، أسعار الدولار ، أسعار العملات ، أخبار مصر، أخبار اقتصاد ، أخبار السيارات ، أخبار الاتصالات ، الأحداث الهامة و السياسة الخارجية والداخلية .